Tabela de organização financeira: saiba como fazer uma

Economizar e juntar dinheiro para algo, seja realizar um determinado sonho ou pagar alguma dívida, normalmente aparece nas primeiras posições das listas de resoluções que as pessoas fazem na virada do ano. Esse normalmente é um momento no qual as pessoas se sentem mais motivadas para fazer um planejamento e estabelecer algumas metas para o ciclo que está começando.

Existem algumas ferramentas que podem ajudar nessa tarefa, incluindo as planilhas de organização financeira. Elas normalmente acabam sendo utilizadas de forma profissional, pelas empresas que precisam ter um controle mais efetivo das finanças, incluindo dinheiro que entra e sai, bem como as projeções que são feitas para determinados períodos.

No caso do orçamento doméstico, essas planilhas acabam sendo muito mais simples do que aquelas que normalmente são utilizadas dentro dos negócios. Mesmo assim, elas podem ajudar na medida em que concentram dados e informações que podem ser acessados e visualizados de uma forma muito mais fácil.

Vantagens de ter uma planilha financeira para gastos pessoais

Organização das informações

Normalmente, as informações relacionadas aos gastos ficam espalhadas, especialmente quando estamos falando de uma família que tenha um número maior de pessoas. Diante disso, pode ser muito interessante concentrar todos os dados em um mesmo sistema, o que vai ajudar no controle.

Automatização

Mesmo os modelos mais simples de planilhas, focados justamente nas necessidades pessoais, podem ter alguns recursos que ajudam a automatizar todo o processo. É possível, por exemplo, configurar as planilhas para que elas somem os gastos de forma automática, bastando inserir os dados. Também é possível configurar para que as planilhas atualizem diversas colunas de forma automática.

Controle de gastos

Ao conseguir visualizar os dados em uma planilha, as pessoas vão conseguir controlar os gastos de uma forma muito mais efetiva, inclusive com a limitação de um orçamento específico que pode ser utilizado para determinadas atividades ou categorias de gastos.

Incentivo

Pesquisas indicam que criar uma planilha, especialmente aquelas que são automatizadas e que ficam disponíveis nos dispositivos eletrônicos que as pessoas mais usam, ajuda a criar o hábito do controle, tornando mais fácil a economia financeira como um todo.

Como criar uma planilha financeira

Escolha uma plataforma

Antes de mais nada, é muito importante definir uma plataforma que será utilizada para construir e também acompanhar os dados que serão fornecidos para acompanhar as finanças como um todo. O mais comum é que as pessoas utilizem um software de edição de planilhas, como o Excel ou o Google Planilhas. Ambos os sistemas contam, nos dias de hoje, com versões que podem ser acessadas tanto nos computadores quanto nos dispositivos móveis.

Mas também existem algumas outras plataformas e sistemas que podem ser interessantes, incluindo aplicativos que ajudam a controlar as finanças de uma forma mais simples, bastando ir colocando os dados e alimentando o sistema.

Busque um modelo

Para as pessoas que optam pelo Excel ou pelo Google Planilhas, que são softwares que permitem que as pessoas tenham maior liberdade para criar de acordo com suas necessidades, existem alguns modelos que podem ser encontrados na internet. Afinal de contas, eles exigem que as pessoas tenham um pouco de conhecimento de como esses sistemas funcionam.

Defina os ciclos temporais

A forma mais fácil de separar os dados, de acordo com o intervalo de tempo em relação às finanças, é o ciclo mensal. Com isso, as pessoas devem separar e definir todos os meses do ano. Em cada mês, pode ser interessante separar em semanas ou em quinzenas, de acordo com a realidade de cada pessoa.

Crie a coluna das receitas

Em uma coluna da planilha devem estar registradas todas as entradas financeiras. Normalmente estamos falando de salário, de acordo com a realidade da grande maioria das pessoas. Mas pode ser que autônomos e outros tipos de profissionais tenham outras entradas que precisam ser registradas.

Crie a aba de gastos com duas colunas

Assim como todas as entradas financeiras que devem ser registradas na planilha, todos os gastos também devem ser colocados na planilha. Para que as informações estejam organizadas de uma forma mais efetiva, o mais interessante é dividir em duas colunas: despesas fixas e despesas variáveis.

Na coluna das despesas fixas devem constar aquelas contas que as pessoas devem pagar todos os meses, mesmo se elas tiverem variação de valores, tais como aluguel, internet, luz, água, gás, compras de alimentos para casa, etc. Já na coluna de despesas variáveis estão aquelas contas já assumidas, mas que possuem prazo para terminar.

Defina limite de gastos

Com base nas informações que foram coletadas, é possível definir um limite de orçamento para os gastos que serão feitos ao longo do mês. Esses limites devem ser definidos com base na quantidade de dinheiro que entra e quanto sobra depois do pagamento das despesas que já foram assumidas.