Golpes com criptomoedas: 5 dicas para fugir de esquemas enganosos

Nas últimas semanas a imprensa divulgou uma série de casos de golpes envolvendo uma empresa que prometia investimentos rentáveis ao trabalhar com determinadas operações envolvendo criptomoedas. O caso da empresa Xland Holdings acabou se tornando mais famoso por ter entre suas vítimas pessoas famosas, como os jogadores de futebol Mayke, do Palmeiras, e Gustavo Scarpa, ex-atleta do clube.

Mas casos de fraudes envolvendo este tipo de empresa também atingem pessoas que não são conhecidas, mas que trabalham e que gostariam de fazer com que seu dinheiro gere rendimentos mais interessantes.

De acordo com os depoimentos que passaram a ser dados pelas vítimas e que ajudaram a polícia a entender melhor como era o funcionamento da empresa, a Xland oferecia os chamados pacotes de investimento com retornos que variavam conforme a duração do contrato.

No momento em que a empresa oferecia seus serviços para os clientes, os assessores contratados mostravam um suposto histórico de ganhos para prometer rendimentos futuros, prática igualmente rechaçada por casas de investimento sérias, mas que acabou vingando em um público iniciante. Durante a negociação, também existia sempre a menção da forte possibilidade de uma variação dos retornos para cima, com taxas superiores a todos os produtos de renda fixa disponíveis no mercado.

Casos de fraudes financeiras de empresas que prometem muito para os seus clientes, com retornos muito acima de outros tipos de investimentos que normalmente são considerados do mesmo patamar, não são nenhuma novidade. Os inúmeros casos de pirâmide, por exemplo, não deixam de estar na mesma categoria.

Mas o que acaba mudando é a forma como essas empresas conseguem captar os seus clientes. Atualmente, a palavra do momento é criptomoedas. Afinal de contas, este é um conceito que se tornou mais difundido, inclusive sendo ofertado para o público em geral pro bancos tradicionais, o que acaba sendo utilizado como ponto de princípio para a aplicação dos golpes.

Para fugir dos possíveis golpes, confira algumas dicas importantes:

Fuja das promessas fáceis de ganho

Antes de mais nada, não existe receita mágica nem mesmo no mundo dos investimentos. É claro que existem operações que realmente podem acabar com que as pessoas ganhem mais dinheiro do que elas teriam de outras formas. Mas isso sempre envolve um risco maior, que sempre deve ser deixado muito claro para os clientes. Por isso, é muito importante fugir de qualquer tipo de promessa de ganho fácil e que seja vendido como algo seguro.

Cuidado com as informações apresentadas de lucros exorbitantes

Se antigamente se utilizava a frase “o papel aceita tudo” para alertar as pessoas de que elas não devem simplesmente desconfiar de tudo o que elas acabam lendo, hoje em dia o mesmo vale para telas, gráficos, apresentações, filmes, etc. É muito fácil criar uma apresentação profissional e que inspira confiança baseada em dados completamente falsos. Por isso, é sempre importante não apenas duvidar como checar essas informações, sempre tendo em mente de que informações impossíveis de serem checadas devem ser tratadas com ainda mais desconfiança.

Negócios em formato de pirâmide sempre são uma fria

O sistema de negócios em pirâmide é tão forte que pode acabar sendo aplicado e moldado para diferentes tipos de negócios e de empresas. Por isso, o ideal é sempre fugir de qualquer tipo de promessa de aumentos exponencias nos ganhos a partir da indicação de novas pessoas para um determinados sistema. No caso das criptomoedas, podem haver promessas de ganhos maiores a partir da venda de cotas em carteiras ou algo do gênero.

Busque informações sobre as operadoras

O Brasil atualmente precisa ainda de uma legislação mais forte e precisa para controlar as operadoras de venda de ativos financeiros, especialmente de criptomoedas, que ainda é considerado como algo novo no mercado. Mas já existe, no Brasil, a Associação Brasileira de Criptoeconomia (ABCripto), que regula este tipo de mercado no país. O fato da operadora ser associada a esta instituição pode ser um indício de que ela realmente seja séria.

Fique de olho nas comunicações

Essas empresas que aplicam golpes, especialmente no setor financeiro, geralmente precisam atuar de maneira muito rápida para conseguir cooptar a maior quantidade de clientes possível em um mesmo movimento. E isso acaba refletindo em elementos básicos, como a queles utilizados na comunicação. Por isso, desconfie sempre de sites estranhos, erros de português, comunicação apenas por apps de mensagens, etc.